투자수익률 계산기
투자 원금·회수금·기간으로 ROI와 연환산 수익률을 계산합니다.
ROI(투자수익률) 완벽 가이드
ROI(Return on Investment)는 투자한 금액 대비 얼마나 수익을 얻었는지를 나타내는 핵심 지표입니다. 공식: ROI = (최종가치 − 초기투자 − 비용) / (초기투자 + 비용) × 100. 예: 1,000만원 투자 → 1,500만원 회수, 수수료 50만원 → ROI = (1,500−1,000−50)/(1,000+50) × 100 = 42.9%. 연환산 수익률(CAGR)은 여러 해에 걸친 투자를 비교할 때 사용: CAGR = (최종/초기)^(1/연수) − 1. ROI는 단순하고 직관적이지만 투자 기간과 위험을 고려하지 않습니다. 반드시 같은 위험 수준의 벤치마크와 비교하고, 세후 실질 수익을 계산하는 것이 중요합니다.
활용 예시
- 주식 투자 포트폴리오의 총 수익률 및 연환산 수익률 계산
- 부동산 매매차익 + 임대수익을 합산한 실질 ROI 산출
- 마케팅 캠페인 비용 대비 매출 증가분으로 광고 ROI 측정
- 사업 설비 투자(기계·장비) 회수 기간 및 수익성 분석
- 여러 투자 옵션 비교 (주식 vs 부동산 vs 예금 CAGR 비교)
- 창업·사이드 프로젝트의 투자 대비 수익 분석
자주 묻는 질문
Q. ROI 공식을 어떻게 계산하나요?
ROI = (최종가치 − 총투자비용) / 총투자비용 × 100. 총투자비용 = 초기투자 + 추가비용. 이 계산기는 초기투자, 최종가치, 투자기간, 추가비용을 모두 입력받아 ROI와 CAGR을 함께 계산합니다.
Q. 좋은 ROI 기준은 얼마인가요?
자산 클래스별 역사적 기준: S&P 500(미국 주식): 연 10% 내외. 부동산: 8~12%/년. 예·적금: 3~5%. 스타트업: 목표 ROI 20%+ (위험 보상). 항상 동일한 위험 수준의 벤치마크와 비교하세요.
Q. ROI와 CAGR의 차이는 무엇인가요?
ROI는 투자 기간 전체의 단순 누적 수익률. CAGR은 복리를 가정한 연환산 수익률로 기간이 다른 투자를 공정하게 비교할 때 사용. 예: 5년 ROI 50% → CAGR = (1.50)^(1/5) − 1 = 8.4%/년.
Q. 세금(양도소득세)을 고려한 실질 ROI는 어떻게 계산하나요?
세후 ROI = 세전 이익 × (1 − 세율). 한국 주식 양도소득세(대주주 기준): 20~25%. 부동산: 보유 기간·금액에 따라 6~45%. 세금을 포함한 비용을 총투자비용에 더해 계산하면 더 정확합니다.
Q. 마케팅 ROI는 어떻게 계산하나요?
마케팅 ROI = (광고로 인한 추가 수익 − 광고비) / 광고비 × 100. 예: 광고비 100만원 → 추가 매출 400만원 → ROI = (400−100)/100 × 100 = 300%. 기여도 분석이 어렵다는 점을 고려하세요.
Q. 회수 기간(Payback Period)은 무엇인가요?
초기 투자 금액을 연간 순이익으로 나눈 값. 예: 1,000만원 투자 → 연 200만원 수익 → 회수 기간 5년. 회수 기간이 짧을수록 유동성이 좋습니다. ROI와 함께 투자 판단 기준으로 활용.
Q. NPV(순현재가치)와 ROI의 차이는?
ROI는 단순 수익률. NPV는 미래 현금흐름을 현재 가치로 할인해 합산. NPV > 0이면 투자 가치 있음. 시간 가치와 할인율을 반영하므로 장기 투자 분석에는 NPV/IRR이 더 정확합니다.
Q. 부동산 투자 ROI는 어떻게 계산하나요?
총 수익 = 매매차익 + 임대수익 합계 − 취득세·중개수수료·수리비용. 이 총 수익을 총 투자비용(매입가+부대비용)으로 나누면 ROI. 레버리지(대출) 사용 시 자기자본 ROI(Equity ROI)도 별도 계산 필요.
Q. ROI가 음수(-)인 경우는 어떤 의미인가요?
투자 원금보다 적게 회수했다는 의미입니다. 예: ROI -30%는 투자금의 30%를 손실. 손실 규모와 기간을 파악해 후속 투자 전략을 수정하는 데 활용하세요.
Q. ROI 계산 시 인플레이션을 반영해야 하나요?
장기 투자(5년+)는 실질 수익률을 계산하는 것이 중요합니다. 실질 ROI ≈ 명목 ROI − 인플레이션율. 연 3% 인플레이션 환경에서 연 5% ROI는 실질 2% 수익입니다.
Q. 스타트업 투자의 ROI 목표는 어떻게 설정하나요?
스타트업 투자는 위험이 높으므로 목표 ROI도 높게 설정합니다. VC 업계 기준: 1펀드 전체 2~3배 수익 목표. 개별 투자: 일부는 0배, 일부는 10~50배를 기대. 전체 포트폴리오 평균으로 관리합니다.
Q. ROI와 수익률(Return)의 차이는?
수익률(Return)은 단순 가격 변동률, ROI는 투자에 투입된 모든 비용(거래비용, 유지비 등)을 반영한 순수익 비율. 정확한 투자 성과 평가에는 ROI가 더 적합합니다.